Gestão Financeira

Resumo de Abrangência

• Controle de Pagamentos
• Controle de Recebimentos
• Análise de Crédito
• Fluxo de Caixa
• Controle Bancário e Conciliação de Extrato
• Integração com Bancos
• Integração com Contabilidade
• Integração com Fiscal

Contas a Pagar

• Integrado com entrada de notas fiscais de compras e serviços
• Plano de contas de despesas
• Plano de centros de custo
• Controles:
  • Despesas estimadas e despesas confirmadas
  • Unificação de contas a pagar
  • Adiantamentos a Fornecedores:
    • Saldo de adiantamentos
    • Alocação de valores adiantados
  • Impostos retidos em pagamentos
  • Alocação de despesas por Processo de Importação
  • Fluxo de aprovação de reembolso de despesas
  • Fluxo de aprovação de documentos
  • Fluxo de aprovação de pagamentos
  • Histórico e análise de valores por:
    • Fornecedor
    • Conta
    • Centro de custo
    • Projeto
    • Período
• Geração automática de Créditos nas devoluções a Fornecedores
• Liquidações:
  • Pagamento eletrônico integrado aos bancos:
    • Remessa de pagamentos
    • Retorno de confirmação
  • Baixas manuais
• Opção Projetos:
  • Orçamento (verba) por conta de despesa
  • Alocação das despesas por projeto
  • Acompanhamento previsto x realizado

Contas a Receber

• Integrado com as notas fiscais emitidas
• Cobrança:
  • Emissão de Boletos padrão FEBRABAN
  • Impressão do Boleto em PDF e envio por e-mail ao cliente
  • Envio do Boleto por e-mail junto com DANFE e XML no momento da emissão da nota fiscal
  • Integração com Bancos:
    • Geração de remessa de arquivo padrão CNAB
    • Importação de arquivo de retorno padrão CNAB
    • Log detalhado por título
    • Envio de ocorrências bancárias (prorrogação, pedido de baixa, abatimento, protesto automático, etc.)
  • Controle de créditos de clientes:
    • Lançamento automático nas notas de devolução de cliente
    • Aplicação de créditos para amortizar débitos
  • Cálculos e formalização de negociação de dívidas:
    • Juros passados
    • Juros futuros
    • Parcelamento
  • Lançamento dos impostos retidos em recebimentos
  • Opção de lançamentos de recebimentos por cheques
  • E-mails automáticos de boletos a vencer
  • E-mails automáticos de alerta de atraso ao cliente
  • Geração de cartas de anuência
  • Simulação de juros para títulos vencidos
• Controles por portador:
  • Bancos
  • Carteira
  • Cheques
• Análise de Inadimplência:
  • Cliente
  • Período
  • Vendedor
  • Portador
• Opção Projetos:
  • Recebimentos previstos e realizados por projeto

Crédito

• Regras de bloqueio automático de pedidos:
  • Tolerância de atrasos
  • Limites
  • Frequência de compras
  • Listas negras
• Conceitos de análise e bloqueio automáticos de pedidos por:
  • Limite de crédito
  • Inadimplência
  • Cliente novo
  • Cliente inativo
  • Suspensão de crédito
  • Outros motivos configuráveis
• Parametrização por cliente:
  • Limite de crédito individual
  • Limite de crédito do grupo
• Análise e aprovação eletrônica de pedidos bloqueados:
  • Ficha financeira do cliente
  • Perfil de compras
  • Histórico de faturamento e liquidações
  • Indicadores de crédito
  • Log de liberação
• Geração de arquivo do SERASA para compartilhamento de crédito dos clientes

Fluxo de Caixa

• Fluxo previsto
• Fluxo realizado
• Integrado com saldo de Controle Bancário (extrato)
• Integrado com Pagamentos
• Integrado com Recebimentos
• Integrado com Pedidos de Compras
• Integrado com Pedidos de Importação
• Opções de Fluxo Sintético:
  • Diário
  • Semanal
  • Mensal
• Opções de Fluxo Analítico Diário
• Simulação de remanejamento de valores no fluxo

Controle Bancário e Conciliação Eletrônica

• Integrado com Extrato Eletrônico diário dos Bancos
• Importação de arquivo de extrato eletrônico padrão CNAB 240 FEBRABAN
• Lançamento automático e controle das tarifas bancárias
• Conciliação automática por número de documento e valor:
  • Pagamentos de contas a pagar
  • Recebimentos de contas a receber
• Opção de controle de caixinha
• Lançamentos automáticos na contabilidade:
  • Tarifas
  • Outros débitos
  • Outros créditos

Integração Contábil e Fiscal

• Todos os módulos acima podem ser integrados com Contabilidade e Fiscal do SIGNUS ERP